Top 10 Ponturi de Money Management pentru Piața Forex ↗️ [Ghid 2023]

Tranzacționarea necesită răbdare, o pregătire adecvată, o adaptare rapidă la noutățile din piețe precum și o serie de alte calități. Succesul în tranzacționare necesită, de asemenea, o rigoare foarte mare și o organizare perfectă.

Printre instrumentele de gestionare a riscurilor, care permit unui trader să evite greșelile și să își protejeze capitalul, se numără și money management-ul.

Este de la sine înțeles că tranzacționarea Forex este o afacere riscantă și că există o mulțime de traderi care nu reușesc să câștige. Cu toate acestea, există multe sfaturi care vă pot îmbunătăți performanțele de tranzacționare. Siguranța financiară a traderului este măsurată prin modul în care își poate gestiona capitalul de tranzacționare.

Utilizarea money management-ului în trading vă va ajuta să vă stabiliți riscurile în avans, să dezvoltați și să vă îmbunătățiți disciplina și să duceți activitatea de trading la nivelul următor.

Includerea acestor sfaturi de gestionare a banilor pentru tranzacționarea Forex în cadrul unei strategii vă va ajuta să vă protejați portofoliul. Cei mai de succes traderi folosesc aceste tehnici.

Din păcate, traderii începători învață experimentând. Cel mai bine este să învățați aceste principii de gestionare a riscurilor și să evitați să faceți aceste greșeli. Deși nici unul dintre aceste sfaturi de gestionare a banilor nu este o garanție împotriva pierderilor, ele pot doar sa le reducă.

Vom învăța:

• Ce este managementul banilor / money management ❓
• Cum să gestionați acest mecanism de tranzacționare ❓
• Cum să vă protejați capitalul prin money management ❓
• Cat de mult să riscați atunci când tranzacționați și care să fie pierderea maximă ❓

Să vedem acum ce strategii de money management utilizează traderii profesioniști. Aceste sfaturi de tranzacționare Forex apar în ordine aleatoare și sunt, de asemenea, importante. Consultați aceste sfaturi și încercați să le implementați în strategia dumneavoastră de tranzacționare.

În acest articol o să aflați mai multe despre Forex money management dar și cât de important este sa obțineți câștiguri pe termen lung. Mulți traderi nu reușesc să realizeze câștiguri în mod constant pe termen lung, ci doar pe termen scurt. Succesul pe termen lung poate fi mai ușor de obținut folosind un money management adecvat.

Money Management - Definiție

Ce este managementul banilor?

Motivul pentru care mulți traderi pierd bani din investiții apare din cauza lipsei de experiență, ceea ce duce la neglijarea principiilor de gestionare a banilor în planul lor de tranzacționare.

Tranzacționarea pe baza principiilor de money management este, prin urmare, un factor de succes atât pentru traderii începători cât și pentru traderii cu experiență.

În continuare vă vom arăta mai multe despre gestionarea banilor pentru debutanții Forex, înainte de a trece la explicarea fenomenului de money management aferent traderilor cu experiență. Vom finaliza articolul prin rezumarea printr-o serie de sfaturi privind piața de capital.

Un trader trebuie să aibă o strategie de tranzacționare care să funcționeze împreună cu o strategie de money management.

Gestionarea capitalului o să vă ajute să câștigați mai multi bani fără a lua mai multe riscuri. Iată câteva reguli de money management.

1️⃣ Money Management Forex - Tranzacționarea pe Demo

Dacă tocmai ați început să tranzacționați online, va trebui să vă antrenați și să exersați. Tranzacționarea Forex, ca orice altă activitate, nu poate fi făcută fără instruire și practică. Vă sfătuim mai întâi să testați tranzacționarea pe un cont demo.

Demo Trading vă va permite să stabiliți o strategie de tranzacționare, pentru a evita greșelile făcute frecvent de traderii începători și, mai presus de toate, să vă dezvoltați un money management bun.

Când simțiți că ați învățat și exersat suficient, puteți începe tranzacționarea pe un cont real, investind doar banii pe care vă permiteți să îi pierdeți. Pierderea este inevitabila în tranzacționarea Forex și trebuie să vă obișnuiți cu acest lucru. Un principiu al gestionării banilor nu este de a vă pune toate ouăle într-un cos. Trebuie să vă diversificați investițiile.

Principiile de money management Forex sunt ușor de urmărit iar gestionarea riscurilor vă poate ajuta să economisiți o mulțime de bani.

2️⃣ Utilizarea unui Software de Forex Money Management

Platformele de tranzacționare utilizate de traderii profesioniști oferă instrumente de money management.

Acest tip de instrument vă ajută să gestionați mai bine riscurile și expunerea dumneavoastră în piață. Admirals vă oferă suita Expert Advisors, din care fac parte Terminalul de tranzacționare și Mini Terminalul, accesibile prin intermediul add-on-ului MetaTrader Ediția Supremă și care vă permit să:

✔️ Plasați ordine în așteptare;

✔️ Setați ordine OCA sau OCO;

✔️ Salvați șabloane pentru ordine;

✔️ Închideți imediat ordinele de tranzacționare;

✔️ Detașați graficul MetaTrader pe un alt ecran;

✔️ Configurați alerte de tranzacționare;

✔️ Faceți liste ale ordinelor din piață;

✔️ Realizați închideri parțiale în funcție de obiectivul dumneavoastră;

✔️ Închideți automat poziții.

3️⃣ Money Management - Calculați Pierderea Maximă

Cat de mult puteți să riscați pe o poziție de tranzacționare. Cum se calculează pierderea maximă a unei poziții.

Calculați riscul asociat fiecărei poziții de tranzacționare. Dacă șansele de profit sunt mai mici comparativ cu câștigurile potențiale, căutați o altă oportunitate de tranzacționare.

Pentru a tranzacționa pe profit, trebuie să știți în avans cât puteți pierde și câștiga de pe urma poziției dumneavoastră. Utilizați calculatorul de tranzacționare pentru a calcula mărimea poziției lotului, lotul, spread-ul, swap-ul și toți ceilalți parametri ai poziției.

Sursa: Calcutatorul Traderului

Forex Money Management Excel

Nu este nevoie să căutați un software scump de gestionare a banilor / money management, sau fișiere de money management Forex Excel deja făcute. Verificați expunerea pe piață în timp real.

Deși doriți să obțineți câștiguri cât mai repede posibil, primul și cel mai important lucru pe care îl puteți face este să rămâneți în tranzacționare fără a pierde bani. Este normal să pierdeți din când în când, dar scopul nu este să pierdeți tot capitalul de tranzacționare.

Un trader Forex trebuie să aibă obișnuința de a analiza riscurile înainte de a plasa bani într-o tranzacție. Capcane în tranzacționare există în fiecare zi. Începătorii vor încerca să își recupereze capitalul pierdut și vor intra din nou în piață.

Mai multe rapoarte arată că tranzacționarea excesivă generează pierderi mai mult decât orice altceva. Trebuie să tranzacționăm doar atunci când avem oportunități reale de tranzacționare.

Cele două reguli ale debutantului Forex sunt:

➡️ Asigurați-vă că aveți suficienți bani pentru a deschide 40 de poziții de tranzacționare;

➡️ Nu riscați sub nicio formă mai mult de 3% din capitalul dumneavoastră pe o poziție. Acesta este unul dintre sfaturile de gestionare a banilor / money management.

4️⃣ Gestionați Stresul în Tranzacționare cu Money Management Forex

☝️ Tranzacționați doar cu banii pe care vă permiteți să ii pierdeți.

Nu folosiți niciodată banii de care aveți nevoie pentru a vă asigura traiul de zi cu zi. Forex Trading este o investiție riscantă și ar trebui să utilizați doar bani pe care vă permiteți să ii pierdeți în acest tip de investiție.

Acest lucru vă va ajuta să reduceți stresul și să evitați teama de eșec, ceea ce vă va conduce la eroare.

5️⃣ Money Management Trading - Gestionați-vă Riscul 

Există foarte multe dezavantaje atunci când vine vorba de a stabili un ordin Stop Loss (limitarea pierderii). Aceasta, pe de altă parte, contribuie la o mai buna gestionare a sentimentelor unui trader și face ordine în ceea ce privește punctele de ieșire din pozițiile de tranzacționare.

Configurarea unui ordin Stop Loss face posibil să nu pierdeți mai mult decât suma respectivă, cunoscută în avans. Ar trebui să stabiliți un raport câștig-pierdere și să plasați un Stop Loss în funcție de acesta.

Este indicat să nu tranzacționați fără a fi protejat de un ordin de tipul Stop Loss. O alternativă interesantă este să utilizați un ordin Trailing Stop pe platforma MetaTrader 4 sau MetaTrader 5.

Sursa: Platforma MetaTrader 4

În cadrul pieței Forex, mulți brokeri CFD oferă clienților săi un nivel semnificativ al efectului de levier (pârghie / leverage). Este esențial să țineți cont de faptul că leverage-ul (efectul de levier) amplifică atât câștigurile cât și pierderile. Nu este recomandabil să utilizați un efect de levier mare atunci când doriți să stabiliți un sistem de money management.

Cel mai important truc în tranzacționare este să reduceți rapid pierderile și să mențineți pozițiile câștigătoare. Ideal este să adăugați poziții la pozițiile câștigătoare și să reduceți pozițiile pe pierdere înainte de a încasa o pierdere importantă per total.

Dacă sunteți începător, evitați un nivel mare al efectului de levier. Puteți folosi un levier mai amplu atunci când sunteți obișnuit cu pierderile de bani și deja știți că nu toate pozițiile din piață pot fi câștigătoare.

Astfel, veți putea avea șansa de a nu încasa pierderi majore în portofoliul dumneavoastră, și puteți evita să vă aflați pe partea greșită a pieței.

Leverage-ul este unul dintre avantajele pieței valutare. Vă poate ajuta să câștigați mai mult, dar poate funcționa și împotriva dumneavoastră. Va recomandăm prudență maximă în abordarea acestui aspect.

6️⃣ Gestionați-vă Emoțiile și Respectați Strategia de Money Management Forex

Tranzacționarea Forex poate aduce o mulțime de emoții, bucurie și frustrare. Detașarea de emoții vă poate ajuta să luați decizii raționale. Luarea deciziilor pe baza emoțiilor este cel mai sigur mod de a pierde bani. Emoțiile vă pot influența să luați o mulțime de decizii proaste, în timp ce încrederea vă poate ajuta foarte mult.

Atunci când tranzacționați Forex online, vă puteți confrunta cu o mulțime de obstacole datorită lipsei de cunoștințe. Aceste prime cinci strategii de money management în tranzacționarea Forex vă vor evidenția cele mai bune informații, dar și potențialele capcane pe care le puteți întâlni în activitatea de trading.

Traderii Forex trebuie să fie conștienți și să accepte că pozițiile inițiate de ei pot aduce atât profituri cât și pierderi. Este bine să ne gândim că vom realiza câștiguri din tranzacționare, dar să ne așteptăm la câștiguri rezonabile. Un trader de succes este realist și pregătit pentru orice rezultat.

Psihologia de tranzacționare este foarte importantă în tranzacționarea ne-automatizată, dat fiind faptul că un om este cel care va lua decizii de a cumpăra și de a vinde. Cele mai bune strategii de money management Forex evită stresul și vă ajută astfel să aveți un plan de investiții bine stabilit în avans.

Acceptarea unei pierderi este foarte dificilă și debutanții vor dori întotdeauna să recupereze această pierdere foarte rapid. Acesta este cel mai periculos lucru în activitatea de tranzacționare.

De exemplu, puteți pierde 1.000 de dolari prin investirea a 5.000 de dolari. Pierderea procentuală este, în acest caz, de 20%. Deci, pentru acoperirea acestei pierderi, trebuie să obțineți un câștig de 25% pentru a reveni la suma inițială.

După încasarea unei pierderi, cel mai important lucru nu este să încercați să recuperați rapid pierderea, pentru că de cele mai multe ori nu sunteți în cea mai bună formă din punct de vedere psihologic și acest lucru poate duce la o pierdere și mai mare.

7️⃣ Creați-vă un Plan de Tranzacționare - Money Management Forex

Trebuie să aveți un plan de tranzacționare și să respectați strategia de investiții. Planul dumneavoastră de tranzacționare trebuie să includă o strategie Forex money management. Un plan de tranzacționare vă va ajuta în activitatea de tranzacționare, dar și să nu tranzacționați atunci când nu trebuie.

Cu un plan de investiții, trebuie să stiți în avans punctele de intrare și ieșire și trebuie să știți când să vă marcați profitul sau să vă limitați pierderea fără a deveni fricoși sau lacomi. Acest lucru aduce disciplină în investiția dumneavoastră, ceea ce este esențial pentru gestionarea cu succes a capitalului.

8️⃣ Money Management - Înțelegerea Riscurilor de Tranzacționare

Nu trebuie să gândim în termeni absoluți. În investiții trebuie să gândim mereu în termeni de performanță. Dacă realizați un randament de 10%, este foarte bine, mai ales dacă nu vă asumați un risc considerabil. Atunci când intrați într-o poziție, trebuie să cântăriți argumentele pro și contra, câștig versus riscul potențial. De aceea vorbim adesea despre un raport de pierdere de 1:4.

Traderii care respectă această regulă de tranzacționare sunt gata să câștige 4 euro pentru 1 euro pierdut. Pierderea dumneavoastră (Stop Loss-ul) și realizarea profiturilor trebuie să se facă în conformitate cu regulile de money management Forex.

✴️ Întotdeauna cântăriți riscul pentru fiecare tranzacție înainte de a vă gândi la un profit potențial.

Este bine să obțineți profituri mici, dar solide, decât câștiguri mai mari. Intrarea în piață având mentalitatea unui jucător de poker este o modalitate sigură de a pierde bani.

Înainte de a începe tranzacționarea, examinați dimensiunea poziției. Dimensiunea poziției va influența în mod direct riscurile investiționale și pierderile potențiale. Mărimea poziției trebuie să se potrivească capitalului dumneavoastră. Foarte adesea, traderii vor utiliza maximum 5% -10% din capitalul lor pe o poziție din piața de capital.

9️⃣ Money Management Trading - Fiți Informat

Atunci când tranzacționați pe piața Forex, este util să consultați forumurile de tranzacționare Forex și să fiți în contact cu alți traderi pentru a fi la curent cu sentimentul pieței.

Un trader Forex trebuie să urmeze mereu știrile din piață și tehnicile pe care alți investitori le folosesc pentru a avea o strategie de tranzacționare căștigătoare.

? Tehnici de Money Management în Tranzacționare - Optimist, dar nu lacom

✳️ Evitați să fiți lacomi în tranzacționare. Lăcomia vă poate împinge să luați decizii de tranzacționare greșite.

Tranzacționarea nu înseamnă să câștigați de fiecare data și să faceți tranzacții perfecte în orice moment. Este vorba despre inițierea pozițiilor la momentul potrivit, dar și închiderea acestora la momentul potrivit.

O greșeală de evitat este să vă doriți câștiguri mari prea repede, de teama de a rata un trend. Gestionarea corectă a riscurilor este întotdeauna asociată cu o puternică disciplină, cu existența unei strategii Forex și a unui plan de tranzacționare.

Pentru a vă testa capacitățile în tranzacționarea online, deschideți un cont demo gratuit la Admirals. Faceți click pe banner-ul de mai jos pentru a deschide un cont demo chiar acum!

Cum se aplică Money Management-ul în Strategia Swing Trading

Este ușor să accesați cursurile de tranzacționare online și să învățați strategii de money management Forex în ideea de a le utiliza în strategia dumneavoastră de tranzacționare. Cu toate acestea, mulți traderi nu reușesc să pună în practică toate aceste principii. Aici apare diferența între traderii câștigatori și cei pierzători.

Prin realizarea de sondaje în rândurile traderior, se poate detecta cu ușurință diferența dintre traderii învingători și cei învinși, traderii începători care au probleme, și profesioniști care excelează: rigoarea este cea care face diferența.

Money Management-ul în activitatea de trading necesită o organizare și programare prealabilă extrem de solide. De exemplu, puteți scrie o serie de reguli de gestionare a banilor pe care să le urmați:

▶️ Știu de ce deschid această poziție de tranzacționare (factori tehnici și / sau fundamentali);

▶️ Pierderea mea maximă pe această poziție nu depășește 5% din capitalul meu de tranzacționare;

▶️ Am de gând să plasez un ordin de tipul Stop Loss;

▶️ Raportul risc / recompensă este egal sau mai mare de 1:2 (sau 1:1, 1:3, 1:4 în funcție de stilul dumneavoastră de tranzacționare);

▶️ Pierderile acumulate pe o zi (săptămână) nu depășesc 20% din capitalul meu. În caz contrar, trebuie să suspend tranzacționarea în ziua respectivă.

Această strategie de money management Forex vă poate împiedica să tranzacționați prea mult și vă limitează expunerea la riscuri. Ea vă va dicta cât de mult să riscați și care este pierderea maximă.

Limitele Money Management în Tranzacționarea Forex

În regulile de money management, putem găsi adeseori conceptul de pierdere maximă socotită ca procent din capitalul disponibil. Acest lucru limitează riscul unor pierderi mari și face dificil să pierdeți toți banii în urma unei serii de pierderi (în situația unui risc limitat la 1% din capital per fiecare tranzacție puteți "beneficia" de spațiul necesar al unei serii de pierderi până ce ajungeți să consumați toți bani depuși în contul de tranzacționare).

Înțelegem rapid că, în situația unui capital de 1.000 EUR, de exemplu, această regulă limitează pierderea la doar 10 Euro pe poziție, ceea ce vă poate determina să închideți poziții prea repede. Cu cât mai mult capital disponibil, cu atât va fi mai eficientă metodologia descrisă.

Pentru a contracara această limitare, traderul nu are altă posibilitate decât să relaxeze, într-o oarecare măsură, constrângerile planului de money management Forex și să-și asume un risc în creștere dacă dorește să înregistreze câștiguri potențiale mai interesante.

Curs Forex

• Cele 3 pareri despre Forex pe care oricine trebuie sa le cunoasca
• Warren Buffett - 10 Sfaturi pentru Investițiile la Bursă
• Cum să tranzacționați pe bursă fără pierderi de bani

Despre Admirals

În calitate de broker reglementat, oferim acces la unele dintre cele mai populare platforme de tranzacționare. Puteți tranzacționa cu noi CFD-uri, acțiuni și ETF-uri.

Acest document nu conține și nu trebuie interpretat ca având în componență sfaturi de investiții, recomandări de investiții, oferte sau solicitări în privința oricărei tranzacții cu instrumente financiare. Rețineți că această analiză de tranzacționare nu este un indicator fiabil al performanței actuale sau viitoare, deoarece circumstanțele se pot schimba în timp. Înainte de a lua o decizie de investiție, trebuie să luați legătura cu un consultant financiar independent pentru a vă asigura că înțelegeți riscurile.